央行等多部门多次发文划定监管红线，明确比特币、以太坊、USDT等各类虚拟货币并非法定货币，不具备法偿属性，任何机构不得在境内设立虚拟货币交易平台，银行、第三方支付机构也全面关停虚拟货币相关充值、提现、划转通道，没有持牌金融机构可以受理虚拟货币交易开户申请。不少境外平台通过网页、社交软件诱导国内用户线上注册开户，这类开户流程看似仅需手机号、身份证上传实名认证，但整个交易链路游走在监管禁令之外，用户通过银行卡、第三方渠道入金换币，本质是绕开外汇与金融监管，资金流转不受国内金融体系管控，一旦平台关停、卷款跑路，投资者无法通过司法、金融监管渠道追回损失，近些年多地公安部门披露的投资理财诈骗案件里，超半数涉案项目假借数字货币开户交易实施非法集资。
部分用户误以为通过境外主体、境外银行卡就能合规完成数字货币开户，实际我国监管明令禁止境外交易平台面向境内居民招揽开户客源，平台所谓海外牌照仅适用于注册地属地居民，牌照权限无法延伸至中国大陆用户。即便完成线上注册开户，后续出金环节极易触发银行卡风控冻结，银行依据反洗钱相关规定对涉币账户采取限制非柜面交易、冻结卡片等措施，频繁出现用户变现提现后银行卡被司法冻结的情况。市面上代办开户、代实名代绑境外账户的中介服务，大多暗藏个人信息倒卖、资金洗钱风险，代办过程中身份证、银行卡信息极易被不法分子盗用，衍生贷款、电信诈骗等次生风险。
需要区分法定数字货币与炒作类虚拟货币，我国法定数字货币数字人民币由央行发行，可通过各大银行手机银行APP实名开通数字人民币钱包，该钱包仅用于日常消费、转账等法定货币流通场景，不能用于任何虚拟货币买卖开户交易，二者属性、使用场景有着本质区别，切勿混淆概念被不法平台误导，错把数字人民币钱包当作数字货币炒币开户账户。日常遇到声称可合规办理虚拟货币交易开户的代理商、平台链接，基本都是诈骗陷阱，遇到相关推销可以向网信、公安及金融监管部门举报。
