很多新手在网络搜索后会发现，存在场外私下交易、翻墙登录海外交易所、个人点对点转账换币这几种网传购买方式，这些路径虽然表面上可以临时完成比特币的换手交易，但并不能改变行为本身不合规的核心事实。其中私下OTC点对点交易最容易滋生问题，交易过程中一旦对方的资金来自电信诈骗、赌博赃款，你的银行卡就会被司法机关临时冻结，后续想要解冻需要耗费大量时间举证，并且这类个人交易没有第三方公正，很容易出现付款之后对方拒绝划转比特币的诈骗情况，维权的时候法院不会承认这笔虚拟货币交易的有效性，最终亏损只能由个人自行承担。而翻墙访问海外交易所本身违反网络管理相关规定，再加上向境外平台划转资金的行为，还会涉嫌违反外汇管理条例，面临行政处罚。
抛开法律层面的问题，即便侥幸完成了比特币的购买操作，后续持有的过程依旧会伴随极高的市场与技术风险，这也是很多人忽略的关键细节。比特币价格没有实体经济和信用体系做支撑，单日价格涨跌幅度常常超过百分之十几，即便是经验丰富的交易者也很难预判行情走向，很容易出现高位买入之后快速深度亏损的情况。同时如果把比特币存放在境外交易所平台，会遭遇平台卷款跑路、遭遇黑客攻击盗币的风险，如果保存到去中心化钱包里，一旦私钥遗忘、泄露，里面的比特币就会永久丢失，没有任何机构可以协助找回资产，这些风险不会因为交易成功就消失，反而会随着持仓时间不断累积。
市面上还有不少不法分子借着“购买比特币”的噱头打造资金盘骗局，伪装成简易钱包、专属交易APP，诱导用户充值人民币之后伪造比特币到账记录，等到用户想要提现的时候就以手续费、保证金、风控审核为由继续索要资金，最终直接关停软件彻底失联。这类骗局利用了大家觉得“比特币可以买到”的认知误区，放大了大家想要投机获利的心理，把原本就不合规的交易包装成低门槛理财项目，专门针对新手投资者实施诈骗，近些年全国各地公安机关公布的诈骗案件中，此类依托比特币交易衍生的骗局占比居高不下，足以体现这类套路的普遍性。综合所有监管要求、资金风险、诈骗隐患来看，普通人不要轻信网络上所谓可行的购币教程，主动远离比特币以及各类虚拟货币的炒作行为才是保护个人财产最稳妥的方式。
