网络上充斥大量包装成区块链项目、数字资产交易所的诈骗平台，这类平台会通过社群营销、短视频推广吸引用户注册，初期小额提现营造靠谱假象，等到用户大额充值之后，就会以风控审核、税费缴纳等各种理由阻止资金提取。除此之外，个人私下点对点交易虚拟货币同样风险重重，交易过程容易接触涉诈、涉赌资金，一旦资金流转进入涉案账户，交易者名下银行卡、支付账户大概率会被冻结，同时还要面临配合公安调查等一系列麻烦。部分用户试图借助第三方承兑商完成兑换，承兑链条极易滋生洗钱行为，普通交易者很容易被动卷入违法案件。
虚拟货币本身价格波动剧烈，缺乏实际价值支撑，不存在稳定的价值基准，市场操纵、恶意砸盘现象十分普遍。即便抛开法律层面的限制，单纯从投资角度来看，参与虚拟货币交易也属于极高风险的投机行为，没有任何机构能够为交易资产提供保障，行情短时间内大幅涨跌属于常态，大量投资者出现本金严重亏损。各类平台推出的合约、杠杆交易，会进一步放大亏损幅度，很多交易者在短期行情波动中直接爆仓，最终血本无归。各类打着资讯分析、行情预测旗号的社群，多数目的是引导用户前往不知名小型交易所，从中赚取推广返佣，并不会为参与者提示真实风险。
想要避开虚拟货币相关骗局，应当主动远离所有虚拟货币交易宣传，不要下载陌生数字资产交易软件，拒绝加入各类币圈交易社群。树立理性投资观念，选择经过国家金融监管部门批准设立机构推出的理财、投资产品，所有正规投资渠道都能够通过官方监管渠道核验资质。面对网络中“低投入高回报”“数字资产暴富”等宣传话术保持警惕，认清虚拟货币炒作背后多重风险，不尝试寻找各类灰色交易渠道，守护自身资金安全。
