不少用户会接触到境外加密货币交易所，尝试通过网络访问平台参与交易，需要明确，境外交易所面向境内居民提供交易服务同样属于违规行为。这类平台不受国内金融监管约束，平台服务器、运营主体大多设立在海外，一旦出现平台关停、账户资产被盗、运营方卷款跑路等情况，国内投资者无法通过正规司法途径维权。部分交易者会借助场外OTC渠道完成人民币与加密货币互换，这种私下点对点交易看似避开交易所撮合，却隐藏极高资金风险，资金流转过程中很容易接触到涉诈、涉赌等涉案资金，收款银行卡极易被公安部门冻结，解冻流程漫长，还可能被卷入相关刑事案件当中。
单纯持有加密货币本身没有明确法律禁止，但交易行为不受法律保护。如果交易双方产生交易纠纷，无论是买币方遭遇虚假转账，还是卖币方交付代币后无法收到钱款，向法院提起诉讼时，相关交易民事行为会被认定无效，产生的资金损失只能由参与者自行承担。市面上流传的社群私下交易、中介代买代卖、钱包转账互换代币等方式，全部处于监管灰色地带，大量电信诈骗分子利用交易者想要交易加密货币的需求设局，发布虚假买卖信息，诱导用户先转账再接收代币，每年都有大量投资者在此类私下交易中蒙受全部本金损失。
各类打着“合规通道”“境内托管”“人民币直接买币”旗号的新项目、社群、中介基本都属于骗局。部分不法分子搭建仿冒交易所、资金盘，伪造区块链转账凭证，以低手续费、优惠汇率吸引用户充值，本质上并没有真实链上代币交易，仅仅是平台内部数字记账，最终目标是侵占参与者资金。同时，监管持续打击虚拟货币挖矿、代币发行融资等上下游产业，各类衍生的加密货币投资套路也在不断更新，普通人很难区分正规链上交易和资金盘骗局，盲目参与炒作面临双重财产风险。
加密货币价格波动剧烈，缺乏实体价值支撑，极易受到市场操纵出现大幅涨跌，叠加国内严格的监管环境，综合风险远超普通金融产品。监管部门持续发布风险提示，提醒公众认清加密货币交易炒作潜藏的洗钱、诈骗、资金损失风险，理性看待各类暴富宣传，主动远离相关交易活动。不要轻信网络上所谓交易教程、出入金解决方案，任何试图绕开监管开展加密货币交易的手段，都会伴随法律风险与资金安全隐患。
